Der Superdividend wird immer wieder Mal diskutiert, positiv als Ausschüttungsmaschine…negativ als Geldvernichtungsmaschine. 😉
Sehen wir uns den ETF zuerst an. Dann beschreibe ich, warum ich mich für den ETF entschieden habe.
Der Global X Superdividend
Der Global X SuperDividend UCITS ETF – USD DIS (IE00077FRP95) ist relativ neu (2022), hat eine TER von 0,45 % und zeichnet sich vor allem durch eine hohe Ausschüttungsquote aus.
Die Rendite nach Jahren und Perioden ist ok. (Ok ist unspezifisch. Sagen wir es so. In meinem letzten Post habe ich den UBS World analysiert, den ich seit etwa 12 Jahren im Depot habe. Die durchschnittliche Rendite beträgt hier ca. 9 % mit einer Abweichung von etwa 13 % in einem typischen Jahr. In dieser Hinsicht also ok. Wenn man im Mittel von 7 % ausgeht – auch noch ok)
Die Wertentwicklung alleine zeigt noch ein unvollkommenes Bild. Vergleichen wir diese deshalb mal mit dem Vanguard All World. Hier zeigt sich: Sie ist im Vergleich auch ok. Mittelfristig liegt der ETF aber doch mit 4 Prozentpunkten p.a. hinter dem World zurück. Allerdings: 2023 hat der World ca. 18 % gemacht und 2024 ca. +25 %. In dieser Hinsicht ist der Superdividend also ok, aber nicht grandios.
Wenn wir einen Blick auf das Chart machen, sehen wir folgendes: Der Vanguard zieht dem Superdividend davon. Das heißt: Der Kursgewinn ist beim World enorm. Der Superdividend kann nicht mithalten. Mittelfristig >5 Jahre, fehlen aber noch Daten.
Beunruhigend ist, dass die Ausschüttungen tendenziell sinken.
Die im ETF enthaltenen Unternehmen sind übrigens alle…interessant. 😉 Für mich sind jetzt keine Unternehmen dabei, die man grundsätzlich kennt.
Einerseits ist der Superdividend ein ETF, der schon so etwas wie eine Gelddruckmaschine ist und regelmäßig Geld aufs Cashkonto bringt. Andererseits ein ETF, der „irgendwelche“ Unternehmen im Warenkorb hat…nur, um die hohe Ausschüttungsquote sicherzustellen. Nachhaltiges Wachstum ist damit scheinbar nicht möglich – zumindest nicht in der Form wie beim World.
Warum habe ich den Superdividend im Depot?
Die Entscheidung war einfach und basierte auf einem einfachen Kredo: Ich will meine Ausschüttungsquote stark erhöhen und monatlich mehr Geld am Konto haben. Seit Ende 2024 ist der ETF deshalb in meinem Depot. IZF aktuell: 11,57%. Performance:
Aktuell bin ich auch recht glücklich mit der Entscheidung. Die Ausschüttungen fließen aufs Konto. Dafür hab‘ ich ihn eingekauft. Schön.
ABER!
Diese Entscheidung war einfach, weil der Superdividend als Satellite sein Dasein in meinem Depot hat. Den Kern bildet der Vanguard All World (Wieder einmal Stichwort: Core-Satellite-Strategie). Ich persönlich würde mir den ETF nicht als Haupt-ETF ins Depot legen.
DOPPELABER!
Da es mir vor allem um die Ausschüttungen geht, beobachte ich diese auch wie ein Adler. Wenn es damit stark bergab geht, wird der ETF wohl wieder aus dem Depot fliegen.
Ich habe auch schon über den ETF nachgedacht, mich aber noch nicht entschlossen.
Was mich stören würde, sind die sinkenden Ausschüttungen.
Wie handhabst du das?
Viele Grüße
Paul
Hi, ich beobachte das und werde mich nach einem Schwellenwert richten, unter den die Ausschüttungsquote nicht fallen darf. Wo der liegt? Ehrlicherweise noch nicht hart auf Papier definiert. Denke an ca. -2-3 Prozentpunkte unter der Rendite vergleichbarer High-Dividend-ETFs. LG Johannes
Danke für deine Gedanken! Aber wenn ich mir so den Total Return anschaue, dann ist das ja letztendlich „totes Geld“ und würde sogar auf einem Tagesgeldkonto mehr bringen.
In deinem Fall hast du natürlich trotzdem noch eine gute Wertentwicklung geschafft! 👌
Meine 10 % Dividendenrendite hole ich mir lieber über BDCs wie Capital Southwest. Die noch dazu verlässlich monatlich ausschütten.
Als Dividenden-ETF kann ich ansonsten den VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders (WKN A2JAHJ) empfehlen. Der hat aktuell zwar „nur“ knapp 3,5% Dividendenrendite, ansonsten aber eine Top-Entwicklung, mit permanent steigenden Dividenden + ETF-Kurs.
Was mir an dem ETF besonders gefällt: Er wird 2 x jährlich aktiv neu ausgerichtet und der USA-Anteil ist nur bei knapp 24%, ähnlich wie bei deinem Global X SuperDividend.
Ja voll!
BDCs sind dahingehend toll, aber für mich in Österreich nicht interessant. Leider gibt es hier eine hohe steuerliche Belastung.
Ich werde mir den Morningstar mal ansehen, danke! 🙂